Pensionsplanung

Vorsorge

Auch für Unternehmerinnen und Unternehmer ist die private Pensionsplanung wichtig. Wir betrachten Ihre individuelle Lebenssituation ganzheitlich und bieten Ihnen mit einem umfassenden Vermögenskonzept die Sicherheit, optimal vorgesorgt zu haben. Wir berücksichtigen dabei die Veränderungen in den verschiedenen Lebensphasen. Ausserdem prüfen wir für Sie die Möglichkeit von Dividendenbezügen, einer Pensionskassenlösung sowie dem Verkauf oder der Liquidation des Unternehmens. Bei Einzelunternehmen prüfen wir die Überführung des Geschäfts- in das Privatvermögen. Unsere Pensionsplanung dient als Standortbestimmung und liefert zukunftsorientierte Handlungsempfehlungen. Ihre Kundenberaterin oder Ihr Kundenberater begleitet Sie dabei kompetent und verlässlich.

Pensionsplanung anfragen

Das Wichtigste im Überblick

Leistung

Wie entwickelt sich Ihr Vermögen vor und nach der Pensionierung? Wie viel Geld brauchen Sie monatlich, um gut über die Runden zu kommen? Können Sie sich eine frühzeitige Pensionierung leisten? Stellen Sie heute die Weichen, um diese Fragen beantworten zu können. 

Wir zeigen Ihnen, wie Sie mit einer auf Sie zugeschnittenen Pensionsplanung Ihr Einkommen im Ruhestand sicherstellen und dabei auch noch Steuern sparen. Wir erarbeiten gemeinsam mit Ihnen ein Konzept zur schrittweisen Optimierung Ihrer Vermögensverhältnisse, unter Einbezug von Immobilien, Wertschriften, Versicherungen und Steuern. Ausserdem betrachten wir die wichtige Zeit bis zu Ihrer Pensionierung und darüber hinaus. Dabei stimmen unsere erfahrenen Spezialistinnen und Spezialisten folgende Punkte optimal aufeinander ab:

  • Zeitpunkt der Pensionierung 
  • Höhe der Altersleistungen
  • Rente und/oder Kapitalbezug aus der Pensionskasse
  • Hypothekarhöhe im Pensionsalter
  • Steueroptimierungen
  • Bezug der Vorsorgegelder aus der 2. und 3. Säule
  • Liquiditäts- und Vermögensplanung
  • Dividendenbezüge
  • Verkauf oder Liquidation des Unternehmens
  • Überführung des Geschäfts- ins Privatvermögen bei Einzelunternehmen

Ablauf

  • Sie erhalten von Ihrer Kundenberaterin oder Ihrem Kundenberater eine Checkliste mit den Angaben zu den benötigten Unterlagen und Informationen
  • Diese Unterlagen und Informationen leitet Ihre Kundenberaterin oder Ihr Kundenberater an unsere Finanzplanungsspezialistinnen und -spezialisten weiter
  • Unsere Spezialistinnen und Spezialisten prüfen Ihre Situation.
  • Ihre Kundenberaterin oder Ihr Kundenberater informiert Sie über die nächsten Schritte