Anlageberatung Portfolio
AnlageberatungDie Anlageberatung Portfolio ermöglicht Ihnen, Ihre Anlageentscheide selbst zu treffen und dabei auf die Portfolio-basierte Unterstützung der AKB zurückzugreifen.
Kurz erklärt
Sie treffen Ihre Anlageentscheide selbst. Dabei erhalten Sie eine persönliche Betreuung und Unterstützung durch Ihre Kundenberaterin oder Ihren Kundenberater – von der Idee bis zur Umsetzung und Überwachung Ihres Anlagedepots. Gemeinsam mit Ihrer Kundenberaterin oder Ihrem Kundenberater erarbeiten Sie eine Anlagestrategie, die auf Ihren Anlagehorizont, Ihre Risikobereitschaft und -fähigkeit abgestimmt wird. Das Portfolio-Monitoring stellt sicher, dass Ihre Anlagestrategie überwacht wird und Sie auf mögliche Anlagechancen und -risiken hingewiesen werden.
Eckdaten
Zielgruppe
Privatpersonen und Unternehmen, die ihre Anlageentscheide selbst treffen möchten, dabei aber auf die Betreuung und Unterstützung durch die Kundenberaterin oder den Kundenberater zurückgreifen wollen
Finanzdienstleistung
Anlageberatung, die das ganze Kundenportfolio berücksichtigt. Ganzheitliche Beratung. Den Anlageentscheid treffen Sie selbst.
Angemessenheits- und Eignungsprüfung
Es wird eine Eignungsprüfung im Rahmen des Finanzdienstleistungsgesetzes (FIDLEG) durchgeführt.
Berichterstattung
Jährlicher, detaillierter Vermögensausweis inklusive Performancemessung
Portfolio-Monitoring
In diesen Fällen erhalten Sie eine schriftliche Mitteilung:
- Bandbreitenverletzung, damit Sie zusätzliche Portfoliorisiken erkennen (z. B. zu hohe Aktienquote)
- Klumpenrisiken von einzelnen Anlagen, damit Sie titelspezifische Risiken erkennen
- Ratingrückstufungen bei Obligationen, damit Sie steigende Bonitätsrisiken erkennen
- Aktienrückstufungen durch die AKB-Research auf «Verkaufen» als Handlungsempfehlungen
- Anlageideen als zusätzliche Renditechancen
Konditionen
Anlagetarif
Börsenkommissionen
Im Anlagetarif enthalten
Anlagetarif
| Depotvermögen bis CHF 500'000 | 0,17% pro Quartal |
| Depotvermögen ab CHF 500'000 | 0,13% pro Quartal |
| Eigene Produkte und ausgewählte Drittprodukte | 0,075% pro Quartal (ohne Minimum) |
Mindestgebühr: CHF 45
Depotvermögen gemäss jeweiligem Kurswert per Monatsende (ohne AKB-eigene und ausgewählte Drittprodukte)
Börsenkommissionen
| Transaktionsvolumen | |
| Bis CHF 50'000 | 0,50% |
| Bis CHF 100'000 | 0,40% |
| Bis CHF 500'000 | 0,30% |
| Ab CHF 500'000 | 0,15% |
Mindestkommission: CHF 50
Die Börsenkommissionen gelten für den Handelsplatz Schweiz sowie nicht kotierte Anlagefonds.
Keine Börsenkommissionen:
- Beim Kauf von AKB-eigenen Anlageprodukten und ausgewählten Drittprodukten
- Beim Verkauf von Anlageprodukten und Switch in AKB-eigene Anlageprodukte und ausgewählte Drittprodukte
Sie erhalten 25% Rabatt bei Auftragserfassung via e-Banking (mindestens CHF 25).
Im Anlagetarif enthalten
- Wertschriftenverwaltung und -aufbewahrung
- Persönliche Beratung
- Automatische Risikoüberwachung von Strategie und Positionen
- Jährlicher Steuerauszug
- Weiterleitung der vereinnahmten Retrozessionen
- Auf Wunsch Newsletter «AKB Anlage-News»